Vermögensübergabe

Vermögensnachfolge

Sichern Sie Ihr Vermögen - über Generationen hinweg

Ob Vermögenswerte ungeschmälert auf die nächste Generation übergehen, hängt in hohem Maße von Entscheidungen ab, die heute getroffen werden. Das betrifft vor allem die Vermögen, welche die individuellen Schenkungssteuerfreibeträge übersteigen. Durch gezielte Anlageentscheidungen können Sie Ihre Planungen frühzeitig Ihren Wünschen entsprechend optimieren.  

Die Vorteile einer durchdachten Vermögensnachfolge:

  • Organisatorischen Aufwand für Angehörige tragbar gestalten
  • Gerechte Verteilung im Erbfall
  • Bewahren eigener Dispositionsfreiheit
  • Optimierung der Erbschaftssteuer
  • Hinterbliebenenabsicherung
  • Streit vermeiden (Emotionen)
  • Liquiditätssicherung im Erbfall
  • Vermögenssicherung über den Erbfall hinaus

Stiftungsmanagement

Geben Sie Ihre Werte weiter

Es gibt vielfältige Motive eine Stiftung zu gründen. Ein wichtiger Grund ist, sein Vermögen wohltätigen Zwecken zuzuführen. Auch können Gedanken wie die Versorgung der Nachkommen, die Erhaltung des Lebenswerkes oder auch steuerliche Erwägungen eine Rolle spielen. Dabei wird der bei der Gründung festgelegte Stiftungszweck dauerhaft und ohne zeitliche Begrenzung im Sinne des Stifters weitergeführt. Neben Neugründungen unterstützen wir auch bestehende Stiftungen bei ihren komplexen Alltagsaufgaben.

Unsere Leistungen im Detail beinhalten

  • Strategiegespräch zur Entwicklung Ihrer Stiftungsidee
  • Konzeption der Stiftungslösung
  • Gemeinsame Definition des Stiftungszwecks und
  • Begleitung des Gründungsprozesses bis zur erfolgreichen Umsetzung
  • Vermögensanlagen für Stiftungen

Unser Partner: DZ Privatbank

Die fachgerechte Beratung für Stiftungen erbringen wir in Zusammenarbeit mit unserem Verbundpartner DZ PRIVATBANK. Unser Partner hat sich besonders in der Vermögensanlage für Stiftungen eine spezielle Expertise aufgebaut und verwaltet bereits mehr als 300 Stiftungen mit einem Stiftungsvermögen von über 1 Milliarde Euro. Auch unabhängige Branchentester bestätigen die gute Qualität der Beratung und haben die DZ PRIVATBANK für ihr Stiftungsmanagement bereits mehrfach ausgezeichnet.

Unternehmensnachfolge

Anfangen, sich auf das Aufhören vorzubereiten

Eine Unternehmensnachfolge will gut geplant sein - auch weil für Sie danach der verdiente Ruhestand beginnt. Unternehmerische und private Interessen stehen hier also gleichermaßen im Fokus. Die Vermögensspezialisten der Raiffeisenbank Oberpfalz Süd eG unterstützen Sie bei der Übergabe Ihres Unternehmens und in Zusammenarbeit mit der DZ-Privatbank bei der Suche nach einem geeigneten Nachfolger.